Qual a importância de ter caixa para a saúde financeira da sua empresa?

Você já parou para pensar em qual é o maior desejo de um empreendedor?   Certamente a primeira coisa que vem à sua mente é o desejo de obter lucros com sua empresa de forma que o sucesso e o crescimento no meio sejam consequência.   Para alcançar esse objetivo é importante monitorar de perto o fluxo de caixa de seu negócio. Acompanhar detalhadamente o que entra e o que sai dos seus caixas assim como ter o controle total em suas mãos pode evitar problemas.   De acordo com dados do IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), apenas uma em cada quatro empresas sobrevive mais de 10 anos no Brasil. Esses dados são ainda mais assustadores ao sabermos que 60% das empresas abertas, fecham suas portas em menos de um ano.   As razões que levam a esta triste realidade são variadas, no entanto, a boa gestão e problemas com fluxo de caixa certamente figuram entre os principais fatores de fracasso. Por isso, entender como funciona e qual a importância do fluxo de caixa é essencial para o sucesso de uma empresa.   O que é fluxo de caixa?   O fluxo de caixa de uma empresa sem dúvidas é o que dá vida e estruturação para ela, sem dar importância a este item tão importante, muitas empresas quebram antes mesmo de começarem a ter sucesso.   O fluxo de caixa nada mais é do que um instrumento de controle financeiro que permite acompanhar as movimentações financeiras de uma empresa. Utilizando-se de uma relação das entradas, chamadas de receitas, e saídas chamadas de despesas, realizadas em períodos determinados.   O fluxo de caixa tem como objetivo oferecer o diagnóstico que te permite tomar decisões sobre como agir nos próximos períodos. Podem ser diários, semanais, mensais, anuais, ou até mesmo por períodos maiores, tudo depende do seu planejamento.   Por que o fluxo de caixa é importante para o seu negócio?   O fluxo de caixa garante uma visão aprimorada sobre cada detalhe relacionado às finanças de sua empresa. O que, por consequência, facilita o reconhecimento das áreas que não atingem os resultados esperados, ou ainda as que ultrapassam a meta. Isso traz a possibilidade de tomada de ações necessárias para balancear o financeiro de sua empresa.   Por isso todos os valores devem estar no fluxo de caixa, tanto as entradas quanto as saídas. Uma vez que mesmo valores baixos podem fazer diferença quando acumulados.   Ter um fluxo de caixa significa não ser pego de surpresa por conta de problemas financeiros em sua empresa. Bem como agir antecipadamente para evitar problemas que possam estar a caminho. E se o saldo for positivo, você pode definir como empregar o capital de giro de sua empresa.   Como fazer o fluxo de caixa?   O fluxo de caixa advém do valor disponível no caixa da empresa sendo caracterizado como saldo inicial. Esse valor não considera os ativos como contas a receber, só o dinheiro que realmente está na conta. Para completar a projeção, siga os seguintes passos:  

1. Registre

A essência de qualquer ferramenta de controle financeiro é alimentar uma planilha com o registro de todas as entradas e saídas de dinheiro que acontecem na empresa. Para isso, tome nota do saldo inicial no começo do dia e siga registrando as movimentações durante o dia. No dia seguinte, em uma nova planilha, você começa o fluxo de caixa. A partir do saldo inicial, você reduz as despesas das receitas, para obter o saldo operacional, este será somado ao inicial, e irá resultar no saldo acumulado.  

2. Projete

Feito isso você deve alimentar a planilha com os dias que estão por vir. Você precisará contemplar as despesas que você sabe que virão e a projeção de dinheiro recebido pelas vendas. Você deve considerar o resultado financeiro, isto é, registrar o evento na data que efetivamente sai ou entra na conta, e não quando a transação é firmada.  

3. Atualize

Com o passar dos dias, você vai atualizando as linhas que já foram preenchidas na planilha com o saldo efetivo. Essa mudança terá influência no resultado do saldo dos demais dias por isso é importante utilizar fórmulas na planilha que somem automaticamente os valores.   Como melhorar o fluxo de caixa No começo, você poderá ter mais dificuldades e manter o fluxo de caixa vai tomar mais tempo. Com a prática, você vai melhorando o controle financeiro e conhecendo algumas práticas que tornam o seu planejamento de caixa cada vez mais eficiente.   Confira, abaixo, três dicas para facilitar o trabalho:   Dica 1. Qual a melhor frequência de alimentação da planilha?   Geralmente as planilhas são preenchidas diariamente, mas você pode simplificar e fazer esse controle mensalmente.   A atualização diária é recomendada para um controle mais rigoroso ao mesmo tempo em que é feito o acompanhamento mensal, para ter uma visão mais ampla.   Dica 2. Respeite o ciclo financeiro Qual será o limite do âmbito financeiro que você vai considerar para projetar o fluxo de caixa?   A melhor opção é fazê-lo tão longo quanto é o ciclo financeiro da empresa. Isto é, o tempo que demora entre o pagamento aos fornecedores e o recebimento pelas vendas.   Dica 3. Faça projeções realistas Não há problema em ser positivo quando for definir as metas, mas no fluxo de caixa você precisa ser cauteloso. Procure ser o mais sensato possível ao projetar as vendas, não pense no cenário ideal, mas no mais provável.   Consulte uma empresa especializada para auxiliá-lo Mesmo com tantas dicas, ainda pode ser difícil lidar com algo que não conhecemos totalmente. Contar com ajuda especializada pode ser uma ótima opção para auxiliá-lo. Afinal, algumas questões financeiras precisam ser cuidadas por quem realmente entende do assunto.   Independente de qual seja o problema encontrado resolvê-lo no começo é infinitamente melhor, mais rápido e mais barato do que resolver um problema gigante.   A Ágile é uma empresa especializada em entregar soluções financeiras para empresas e empresários de diversos setores.  Somos especializados no mercado B2B, ajudando diversas organizações em antecipação de recebíveis, linhas de crédito para empresas, refinanciamento, investimentos, e muitas outras soluções.