Você sabe o que é liquidez? Para o pessoal da contabilidade é a velocidade ou a facilidade que um ativo pode ser convertido em dinheiro. Com essa definição dá para entender que empresas com maior liquidez tem uma visibilidade melhor para o financeiro.
Neste artigo veremos a importância da liquidez para a saúde financeira da empresa.
O que são índices de liquidez?
Os índices de liquidez são aqueles que classificam a capacidade da empresa dar conta de suas responsabilidades financeira e contas a pagar. Então, como já vimos anteriormente, a saúde financeira de sua empresa está diretamente ligada aos níveis de liquidez.
A partir dos índices de liquidez decisões gerenciais necessárias podem ser tomadas, também é possível prevenir erros que possam atrapalhar o desempenho dos negócios e aproveitar melhor as oportunidades.
São usados como ferramentas básicos para analisar o balanço patrimonial de uma empresa a fim de encontrar pontos positivos e negativos em relação a saúde financeira, econômica e administrativa de uma empresa.
Isso tem como objetivo auxiliar a avaliação de capacidade de pagamento em comparação as obrigações para melhorar os recursos.
Conceito de análise financeira
A análise financeira, também pode ser chamada de análise econômica, e é o estudo da capacidade de geração lucro de uma empresa. Assim como uma forma de mensurar seu desenvolvimento.
É por meio dela que podemos encontrar métodos que permitem avaliar a situação financeira do negócio. Seu objetivo é definir o desempenho da empresa para que seus recursos tenham um uso melhor e mais efetivo.
É possível mensurar a capacidade da empresa na geração de lucro através de indicadores.
Aqueles indicadores capazes de checar seu desempenho real.
Desta forma dá para ter certeza de como estão as finanças da empresa e saber como e quais decisões tomar em curto, médio e longo prazos.
Como conseguir equilíbrio financeiro?
Há diversas formas ou métodos que podem compor a análise financeira de uma empresa. Porém há alguns fatores particulares que são simples e fáceis de avaliar.
Estar atento para melhorar as economias e fazer um uso melhor dos recursos é trabalho do gerente.
Confira abaixo sete dicas que te mostram onde dar mais atenção e diminuir os impactos de escolhas ruins passadas, avaliando sua capacidade de gerar lucros e ainda a sua estabilidade.
Dicas para manter a saúde financeira da empresa
Custo fixo é aquele que não muda o valor independente de aumentar ou diminuir a produção. Ele é fundamental para a manutenção e a continuidade da empresa. O custo fixo deve ser acompanhado de perto, ser sempre estudado a fim de minimizar seu impacto. Alguns deles são:
– Segurança;
– Aluguéis de equipamentos;
– Limpeza.
Estes são os custos que mudam baseados na produção, na quantidade produzida ou na quantidade de vendas, em certo período de tempo, interferindo diretamente nos valores dos produtos. Alguns destes custos variáveis: matérias-primas, comissões de vendas e insumos.
Aqui levamos em consideração os lucros depois de todos os custos fixos e variáveis serem subtraídos.
A margem de contribuição é a parte em dinheiro que sobra da receita das vendas depois de subtrair os custos e despesas variáveis.
Ela fornece uma análise do ponto de equilíbrio e da lucratividade. A saúde da sua empresa está diretamente ligada a este índice. Quanto mais positiva a margem de contribuição, melhor está a saúde da empresa.
O preço de venda deve ser uma das primeiras avaliações a serem feitas. Os preços de produtos e serviços devem considerar diversos fatores como competitividade, lucratividade, a procura pelo produto ou serviço, visão do consumidor e posições frente aos concorrentes.
Conhecer a quantidade de vendas e a procura por seus serviços e produtos, quantos e por quanto são vendidos.
O crescimento refere-se ao crescimento patrimonial de sua empresa, ele é retratado pela análise do patrimônio líquido, o crescimento dos volumes de faturamento e até mesmo o aumento da estrutura empresarial.
Por que a liquidez é importante para a minha empresa?
Como já vimos neste artigo: a liquidez pode ser um fator extremamente importante, pois, é possível fazer diversos tipos de análises em relação a investimentos e sobre a situação financeira da empresa.
Na análise financeira, por exemplo, a liquidez é usada para avaliar o quanto a empresa é capaz de pagar suas dívidas e honrar seus compromissos dentro dos prazos determinados, sem precisar recorrer a outros recursos. Para isso, são utilizados alguns índices como: liquidez geral, liquidez corrente, liquidez seca e liquidez imediata.
Veremos esses itens abaixo em detalhes:
Liquidez geral
Aponta a capacidade da empresa em pagar suas dívidas comparando seus recebimentos em curto prazo (ativos circulantes) mais recebimentos em longo prazo (ativos não circulantes) em relação a seus pagamentos em curto prazo (passivos circulantes) mais pagamentos em longo prazo (passivos não circulantes).
Liquidez corrente
Analisa se terá dinheiro suficiente para pagar apenas as dívidas de curto prazo. Nesse índice, são contados apenas os recebimentos e pagamentos em curto prazo.
Liquidez seca
Este índice também analisa a capacidade de pagar dívidas, porém desconsidera do ativo o valor em estoques por se tratar de uma renda “incerta”, já que para que o valor de estoque se transforme em dinheiro é preciso o esforço de vendas. Por isso, a liquidez seca considera apenas recursos exclusivamente monetários.
Liquidez imediata
Analisa a capacidade de cumprir obrigações considerando apenas os recursos que são imediatamente disponíveis, tais como dinheiro em caixa e bancos, excluindo neste caso os recursos que dependem da necessidade de cobrança dos clientes.
A análise do resultado dos índices mencionados de maneira comparativa poderá apontar aos gerentes se a situação da empresa é lucrativa ou se há problemas que possam comprometer a continuidade dos negócios, assim, possibilitando a tomada de decisões pra redução de riscos da empresa.
Conte com a ajuda de pessoal especializado
Apesar de um artigo todo explicando a importância da liquidez para a saúde financeira da sua empresa, pode ser um pouco difícil trabalhar com o que não temos tanta intimidade ainda.
Ter um aliado nesta hora pode ser fundamental para a saúde financeira de sua empresa.
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