A antecipação de recebíveis é uma alternativa para que as empresas obtenham os recursos financeiros necessários para quitar suas obrigações fiscais mais urgentes e realizar um
investimento seguro no negócio.
Se você ainda não sabe o que exatamente é essa operação e como ela vem ajudando empresas dos mais variados setores. Isso quer dizer que o seu negócio já está perdendo uma excelente oportunidade para melhorar o seu fluxo de caixa e evitar as possíveis carências de capital de giro.
Confira o que é uma antecipação de recebíveis, como é feita e quais são os benefícios proporcionados à saúde financeira das empresas.
O que é antecipação de recebíveis?
A antecipação de recebíveis é uma operação que dá a possibilidade das empresas adiantarem um dinheiro que, por direito, já pertence a elas. Ou seja, é uma alternativa para que elas possam receber, hoje, uma quantia que só entraria no caixa da sua empresa dentro de um, dois, três ou mais meses.
É por meio dessa entrada adiantada de crédito que será permitido que as empresas possam antecipar os valores das notas fiscais relativas às vendas em longo prazo e parceladas por meio de duplicatas, cheques pré-datados.
Há a possibilidade de adquirir o valor dessas negociações apenas mostrando o documento fiscal e o direito creditório correspondente à venda, mesmo que os clientes da empresa ainda não tenham efetuado todos os pagamentos.
O grande desafio do empresário é eliminar o descasamento do fluxo de caixa, alinhando os prazos de recebimento das vendas com as necessidades diárias de recursos do negócio. Esse tipo de
linha de crédito para empresas serve para acelerar financeiramente o negócio, viabilizando uma maior liquidez e aumentando seus recursos.
Dessa forma, muitas empresas conseguem administrar seu quadro financeiro momentâneo ao quitar todas as suas dívidas dentro do prazo e evitar possíveis complicações financeiras no caixa.
As vantagens em relação a outras formas de adquirir crédito são significativas: começando por taxas dos juros menores e personalizadas até os benefícios de ter uma contratação desburocratizada e uma entrega ágil do valor antecipado à empresa.
É uma forma de obter o dinheiro por um custo geralmente menor do que os praticados em empréstimos bancários ou do uso do rotativo do cartão de crédito ou do cheque especial.
Quando é a hora fazer uma antecipação de recebíveis?
Desperdiçar novas negociações e lucros pode não ser viável para as empresas. Mas, se não houver organização, pode ocorrer algumas dificuldades sérias para equilibrar a entrada lenta do dinheiro relativo aos negócios e as dívidas fixas e de produção da empresa.
A situação mais recorrente é quando o setor responsável pela administração financeira da empresa recorre à antecipação de recebíveis após sinalizar aos gestores e sócios-diretores que, no momento, o capital de giro não será suficiente para cobrir as dívidas da empresa.
Nesta situação, o crédito adquirido pela antecipação de recebíveis será destinado ao pagamento das dívidas prioritárias para que o negócio não atrase suas entregas e precise interromper seus serviços ou não cumpra suas obrigações com a folha de pagamento dos funcionários e com os fornecedores.
Antes de realizar qualquer negociação a prazo, é essencial que os responsáveis saibam exatamente de quanto a empresa precisará para que consiga pagar todas as dívidas e o fluxo de caixa seja controlado até o recebimento das parcelas.
Também há a possibilidade de utilizar a antecipação de recebíveis como uma ferramenta para investir no desenvolvimento da empresa. Isto é, para custear algumas estratégias de expansão do negócio tais como: elaborar novos produtos ou investir no desenvolvimento pessoal dos funcionários.
Quem pode fazer uma antecipação de recebíveis?
Empresas de todos os tamanhos que têm o desafio de manter o fluxo de caixa saudável e que precisam de recursos à vista, mesmo vendendo a prazo.
O gestor financeiro pode recorrer à antecipação de recebíveis quando não tem capital de giro suficiente para manter as obrigações diárias do negócio.
Para isso, o recurso cobre as despesas mais urgentes para que a empresa não interrompa a produção nem deixe de pagar fornecedores e funcionários. E é ele quem faz a empresa funcionar no cotidiano.
Conheça as vantagens da antecipação de recebíveis
A grande vantagem da antecipação de recebíveis, comparativamente com as outras
soluções financeiras, é que o empresário não está pegando algo emprestado de alguém, mas recorrendo a um recurso que já é da empresa.
Ele está simplesmente antecipando datas de recebimento. Por isso, os custos de antecipação são menores do que os empréstimos convencionais das instituições financeiras tradicionais.
Antecipação de recebíveis é um empréstimo?
Não, a antecipação de recebíveis não é um tipo de empréstimo. Especialmente porque não será mais uma dívida atribuída às obrigações do caixa da empresa.
As contas que são adiantadas pela antecipação de recebíveis são apresentadas no balanço patrimonial como parte do ativo. Portanto, ela é apenas mais uma de uma série de
operações de crédito relativas às cobranças a prazo que deverão ser feitas aos clientes da empresa.
Estes podem ser distinguidos dos títulos a receber, que são dívidas criadas através de instrumentos jurídicos formais chamados de notas promissórias. As parcelas dos empréstimos bancários que foram solicitados pelas empresas, por exemplo.
Antecipar recebíveis é basicamente trocar o que sua empresa ainda vai receber futuramente por dinheiro, aumentando a liquidez da empresa em troca de um pequeno percentual de desconto em cima do valor do recebível.
A empresa pode recorrer à antecipação de recebíveis quando é necessário capital para o caixa, evitando incorrer no pagamento de juros excessivos, no cheque especial e também em empréstimos.
O mais importante é escolher um parceiro de antecipação confiável e com bons custos.
A Ágile conta com a disponibilidade deste produto financeiro, para que você receba todos os valores das suas vendas a prazo em dinheiro no caixa à vista.
Ao antecipar os títulos, você consegue reorganizar suas contas, equilibrar o fluxo de caixa, negociar com os fornecedores, evitar a descapitalização e planejar os seus próximos passos com mais calma.
Além do dinheiro na conta no mesmo dia, você evita a inadimplência ao terceirizar a cobrança de pagamentos atrasados para profissionais qualificados. E pode focar cada vez mais em seu próprio negócio, buscando o crescimento sustentável e rentável para a sua empresa.
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